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　　第一条 为了规范江苏卓易信息科技股份有限公司（以下简称“公司”）融资和对外担保管理ღღ，有效控制公司融资风险和对外担保风险ღღ，保护公司财务安全和投资者的合法权益ღღ，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来ღღ、对外担保的监管要求》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指南》等法律ღღ、行政法规和规范性文件及《江苏卓易信息科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定ღღ，制定本办法ღღ。

　　第二条 本办法所称融资ღღ，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资的行为ღღ，主要包括综合授信ღღ、流动资金贷款ღღ、技改和固定资产贷款ღღ、信用证融资ღღ、票据融资和开具保函等形式ღღ。公司直接股权融资行为不适用本办法ღღ。

　　第三条 本办法所称对外担保k8凯发天生赢家一触即发ღღ，是指公司及其控股子公司以第三人身份为他人提供保证ღღ、抵押ღღ、质押或其他形式的担保ღღ，以及公司对控股子公司的担保ღღ。公司为自身债务提供担保不适用本办法ღღ。

　　第四条 公司融资及对外提供担保应遵循慎重ღღ、平等ღღ、互利ღღ、自愿ღღ、诚信ღღ、安全的原则ღღ。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保ღღ。

　　第五条 公司财务部门为公司融资及对外担保的日常管理部门ღღ。公司对外担保必须经董事会或股东会审议通过ღღ，未经公司董事会或股东会批准ღღ，公司不得对外提供担保ღღ。

　　第六条 公司财务部门作为融资事项的管理部门ღღ，统一受理公司各部门的融资申请ღღ，并对该事项进行初步审核后ღღ，按本办法所规定的权限报公司有权机构审批ღღ。

　　第七条 公司申请融资时ღღ，应依据本办法向公司有权部门提交申请融资的报告ღღ，内容必须完整ღღ，并应至少包括下列内容ღღ：

　　第八条 公司有关部门依据上述权限审议公司提出的融资申请报告时ღღ，应对融资事项所涉及的经营计划ღღ、融资用途认真审核ღღ。对于需要政府或相关主管部门审批的项目ღღ，应查验相关批准文件ღღ；董事会或股东会认为必要的ღღ，可以聘请外部财务或法律等专业机构针对该等融资事项提供专业意见ღღ，作为董事会ღღ、股东会决策的依据ღღ。

　　第九条 公司应调查被担保人的经营和信誉情况ღღ。董事会应认真审议分析被担保方的财务状况ღღ、营运状况凯发k8国际首页登录ღღ，ღღ、行业前景和信用情况ღღ，并在审慎判断被担保方偿还债务能力的基础上ღღ，决定是否提供担保ღღ。公司在必要时可以聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估ღღ，以作为董事会或股东会进行决策的依据ღღ。

　　第十条 公司对外提供担保由财务部门（以下简称“责任人”）根据被担保对象提供的上述资料进行调查ღღ，确定资料是否真实ღღ。

　　第十一条 公司对外担保应当要求对方提供反担保ღღ，且反担保的提供方应当具有实际承担能力和反担保的可执行性ღღ。

　　公司董事会应当建立定期核查制度ღღ，每年度对公司全部担保行为进行核查ღღ，核实公司是否存在违规担保行为并及时披露核查结果ღღ。

　　第十二条 公司对外担保的最高决策机构为公司股东会ღღ，董事会根据《公司章程》有关董事会对外担保审批权限的规定ღღ，行使对外担保的审批权k8凯发天生赢家一触即发ღღ。超过《公司章程》规定的董事会的审批权限的ღღ，董事会应当提出预案ღღ，并报股东会批准ღღ。

　　第十三条 对于董事会权限范围内的担保事项ღღ，应当取得出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意并做出决议ღღ。

　　第十四条 股东会或者董事会就对担保事项做出决议时ღღ，与该担保事项有利害关系的股东或者董事应当回避表决ღღ。董事会秘书应当详细记录有关董事会会议和股东会的讨论和表决情况跨年直播ღღ。

　　第十五条 应由股东会审批的对外担保ღღ，必须经董事会审议通过后ღღ，方可提交股东会审批ღღ。须经股东会审批的对外担保ღღ，包括但不限于下列情形ღღ：（一）公司及公司控股子公司的对外担保总额ღღ，超过最近一期经审计净资产的50%以后提供的任何担保ღღ；

　　（二）按照担保金额连续12个月内累计计算原则ღღ，超过上市公司最近一期经审计总资产30％的担保ღღ；

　　股东会在审议为股东跨年直播ღღ、实际控制人及其关联人提供担保的议案时ღღ，该股东或受该实际控制人支配的股东ღღ，不得参与该项表决ღღ，该项表决经出席股东会的其他股东所持表决权的过半数通过ღღ；其中为股东或实际控制人提供担保属于本条第（二）项所述情形的ღღ，须经出席股东会的其他股东所持表决权的三分之二以上通过ღღ。

　　除本条所列的须由股东会审批的对外担保以外的其他对外担保事项ღღ，由董事会根据《公司章程》对董事会对外担保审批权限的规定ღღ，行使对外担保的决策权ღღ。

　　第十六条 公司财务部门向董事会报送担保事项申请时ღღ，应将与该担保事项相关的资料作为附件一并报送ღღ，附件包括但不限于ღღ：

　　（一）被担保人的基本资料ღღ、已经年检的企业法人营业执照之复印件ღღ；（二）被担保人经审计的最近一年及一期的财务报表ღღ、经营情况分析报告ღღ；（三）主债务人与债权人拟签订的主债务合同文本ღღ；

　　（四）本项担保所涉及主债务的相关资料（预期经济效果分析报告等）ღღ；（五）拟签订的担保合同文本ღღ；

　　（六）拟签订的反担保合同及拟作为反担保之担保物的不动产ღღ、动产或权利的基本情况的说明及相关权利凭证复印件ღღ；

　　董事会或股东会认为必要的ღღ，可以聘请外部财务或法律等专业机构针对该对外担保事项提供专业意见ღღ，作为董事会ღღ、股东会决策的依据ღღ。

　　第十七条 公司有关融资或对外担保事项经《公司章程》或本办法规定的公司有权机构批准后ღღ，由公司董事长或其授权的人员代表公司对外签署融资合同或担保合同ღღ。

　　公司控股子公司的融资或对外担保事项比照本办法的规定执行ღღ，公司控股子公司的融资或对外担保事项经公司及该控股子公司的有权部门批准后ღღ，由控股子公司的董事长或其授权的人代表该公司对外签署融资合同或担保合同ღღ。

　　第十九条 已经依照本办法第二章ღღ、第四章所规定权限获得批准的融资事项及对外担保事项ღღ，在获得批准后30日内未签订相关融资合同或担保合同的ღღ，超过该时限后再办理融资或担保手续的ღღ，视为新的融资或担保事项ღღ，须依照本办法的规定重新办理审批手续ღღ。

　　第二十条 在使用融资获得的资金时ღღ，应依据融资合同所规定的资金用途使用ღღ，如确须变更用途的ღღ，由资金使用部门提出申请ღღ，并按照本办法规定的相关权限履行批准程序ღღ。

　　第二十一条 公司财务部门预计到期不能归还贷款的ღღ，应及时了解逾期还款的原因ღღ，并与相关部门共同制定应急方案ღღ。

　　第二十二条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料ღღ，及时进行清理检查ღღ，并定期与银行等相关机构进行核对ღღ，保证存档资料的完整ღღ、准确ღღ、有效ღღ，关注担保的时效ღღ、期限ღღ。在合同管理过程中ღღ，一旦发现未经董事会或股东会审议程序批准的异常合同跨年直播ღღ，应及时向董事会及上海证券交易所报告ღღ。

　　第二十三条 被担保债务到期后需展期并需由公司继续提供担保的ღღ，应当视为新的对外担保ღღ，必须按照本办法规定的程序履行担保申请审核批准和信息披露程序跨年直播ღღ。

　　第二十四条 公司对外担保的主债务合同发生变更的ღღ，属本办法规定须由董事会审议通过的k8凯发天生赢家一触即发ღღ，应由董事会决定是否继续承担担保责任ღღ；属本办法规定须由股东会审议通过的ღღ，应由股东会决定是否继续承担担保责任跨年直播ღღ。

　　第二十五条 公司应指派专人持续关注被担保人的情况ღღ，收集被担保人最近一期的财务资料和审计报告ღღ，定期分析其财务状况及偿债能力k8凯发天生赢家一触即发ღღ，关注其生产经营ღღ、资产负债k8凯发天生赢家一触即发k8凯发(中国)旗舰厅凯发官网平台ღღ！ღღ，ღღ、对外担保以及分立合并ღღ、法定代表人变化等情况ღღ，建立相关财务档案ღღ，定期向董事会报告ღღ。

　　如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散ღღ、分立等重大事项的ღღ，有关责任人应及时报告董事会ღღ。董事会应采取有效措施ღღ，将损失降低到最小程度跨年直播ღღ。

　　第二十六条 公司财务部门应加强对担保债务风险的管理ღღ，督促被担保人及时还款ღღ。若被担保人未能按时履行义务k8凯发天生赢家一触即发ღღ，公司应及时采取必要的补救措施ღღ。

　　对于在担保期间内出现的ღღ、被担保人之偿还债务能力已经或将要发生重大不利变化的情况ღღ，公司董事会应当及时采取有效措施ღღ，将损失降低到最小程度k8凯发天生赢家一触即发ღღ。

　　第二十七条 债务履行期限届满ღღ，被担保人不履行债务致使作为担保人的公司承担担保责任的ღღ，公司应在承担担保责任后及时向被担保人追偿ღღ。

　　第二十八条 公司融资及对外提供担保应依照有关法律法规跨年直播ღღ、中国证监会发布的有关规范性文件及上海证券交易所的相关规定履行信息披露义务ღღ。

　　具体信息披露事宜由公司董事会秘书负责ღღ。参与公司对外担保事宜的任何部门和责任人ღღ，均有责任及时将对外担保的情况向公司董事会秘书报告ღღ，并提供信息披露所需的文件资料ღღ。

　　第二十九条 对于由公司董事会或股东会审议批准的对外担保ღღ，应当在公司指定信息披露报刊上及时披露ღღ，披露的内容包括但不限于董事会或股东会决议ღღ、截至信息披露日公司及其控股子公司对外担保总额ღღ、公司对控股子公司提供担保的总额ღღ、上述数额分别占公司最近一期经审计净资产的比例ღღ。

　　第三十条 对于已披露的担保事项ღღ，当出现以下情形时ღღ，公司还应了解被担保人的债务偿还情况并及时披露ღღ：

　　（二）被担保人出现破产ღღ、清算或其他严重影响其偿债能力的情形ღღ；（三）债权人主张担保人履行担保义务ღღ。

　　第三十一条 公司有关部门应采取必要措施ღღ，在担保信息未依法公开披露前ღღ，将信息知情者控制在最小范围内ღღ。任何知悉公司担保信息的人员ღღ，均负有当然的保密义务ღღ，直至该信息依法公开披露之日ღღ，否则将承担由此引致的法律责任ag凯发旗舰厅ღღ。

　　第三十二条 公司全体董事应当严格按照本办法及相关法律ღღ、法规及规范性文件的规定审核公司融资及对外担保事项ღღ，并对违规或失当的融资ღღ、对外担保所产生的损失依法承担连带责任ღღ。

　　第三十三条 公司高级管理人员及其他相关管理人员ღღ，未按照本办法规定的权限及程序擅自越权审批或签署融资合同ღღ、对外担保合同或怠于行使职责ღღ，给公司造成实际损失的ღღ，公司应当追究相关责任人员的法律责任ღღ。

　　上述人员违反本办法的规定ღღ，但未给公司造成实际损失的ღღ，公司仍可依据公司规定对相关责任人员进行处罚ღღ。

　　第三十五条 本办法未尽事宜ღღ，依照国家法律ღღ、法规ღღ、规范性文件以及《公司章程》的有关规定执行ღღ。本办法与法律ღღ、法规ღღ、其他规范性文件以及《公司章程》的有关规定不一致的ღღ，以有关法律ღღ、法规ღღ、其他规范性文件以及《公司章程》的规定为准金融融资ღღ，ღღ。